ПРАКТИЧЕСКИЙ СЕМИНАР
«Кредитование инвестиционных проектов»

Участникам будут представлены современные принципы, методы и модели инвестиционного кредитования, позволяющие принимать качественные кредитные решения.

Семинар разработан для специалистов, ответственных за проведение анализа заявок на кредитование инвестиционных проектов.

Семинар построен на 3-х реальных бизнес-кейсах от этапа инициации проекта до этапа выхода банка из проекта. В каждом разделе предусмотрена практическая работа с представленными на семинаре проектами.

Целевая аудитория:

Сотрудники банков, участвующие в бизнес-процессе кредитования инвестиционных проектов

Содержание семинара:

  1. Инвестиционное кредитование в коммерческом банке. Сложности и перспективы.
  2. Классификация инвестиционного кредитования. Практика отнесения к Проектному финансированию или Инвестиционному кредитованию. Жизненный цикл.
  3. Кредитный цикл. Основные этапы и участники бизнес-процесса инвестиционного кредитования в коммерческом банке
  4. Роль SPV компании. Мотивация для создания проектных компаний. Выгоды и преимущества работы с проектными компаниями для Банка и инициатора.
  5. Оценка экономической целесообразности инвестиционного проекта. Анализ бизнес-планов проектов.
  6. Практическая работа по оценке качества подготовки бизнес-плана 3-х бизнес-кейсов. Идентификация рисков.
  7. Расчет потребности в финансировании проекта. Оценка адекватности бюджета проекта, себестоимости строительства, этапы финансирования проекта. Требования к финансовым моделям и их верификация. Сценарии стресс-тестирования. Финансово-инвестиционный и залоговый план (FICP).
  8. Оценка основных финансово-экономических показателей проекта. FCFF, DSCR, LLCR, PLCR, PV (FCFF), NPV, IRR, PI, PP. Экономический смысл показателей, практика применения.
  9. Оценка рисков проекта. Виды рисков, их классификация и минимизация. Принцип работы с риском. Карточки проектных рисков.
  10. Оценка залога при инвестиционном кредитовании. Залоговый риск. Рыночная стоимость после завершения проекта: инвестиции VS рынок.
  11. Практическая работа по принятию решений о финансировании 3-х бизнес-кейсов. Работа с риском. Текущая ситуация по проектам.
  12. Рейтингование инвестиционных проектов. Цели, ценообразование, практика применения.

Семинар проводят:

Практикующие сотрудники финансового сектора, обладающие значительным российским и международным опытом и навыками, в том числе в сфере консалтинга проектов Европейского Банка Реконструкции и Развития (провели более 150 полевых и аудиторных семинаров и тренингов для различных уровней специалистов и менеджмента).

Режим занятий:

16 академических часов