Мастер-класс
«Риски кредитования коммерческих компаний»

Цель мастер-класса: Ознакомление участников с инструментарием кредитного аналитика, используемого для построения аналитических финансовых отчетов, трансформации бухгалтерской отчетности и проверки анализируемой информации, позволяющего в итоге принимать качественные кредитные решения. Слушатели получат уникальную возможность увидеть, как банкиры оценивают кредитоспособность бизнеса. Понимание логики оценки бизнеса со стороны кредитора позволит финансовым аналитикам обрести навыки эффективной коммуникации с банками. Наличие подобного навыка не только повышает уровень такого специалиста, но и его ценность в глазах работодателя.

Мастер-класс построен на реальном бизнес-кейсе, отражающем специфику учета финансовых операций в связи с необходимостью консолидации бухгалтерской и управленческой отчетности и применения различных систем налоговых режимов связанных компаний. Мастер-класс проводится действующими сотрудниками банка и полностью отвечает современным требованиям законодательства и практики, знакомит слушателей с актуальными требованиями и подходами банков и в будущем, при обращении в банк от имени компании, участники способны будут на равных, со знанием дела, представлять интересы компании перед банком и предоставлять информацию о компании в том виде и объеме, который необходим банку, чтобы получить положительное решение в кратчайшие сроки.

Целевая аудитория:

Студенты профильных специальностей.

Содержание курса:

  1. Банковский сектор: влияние качества кредитного портфеля на структуру доходов/расходов кредитной организации;
  2. Особенности кредитования корпоративных клиентов. На практическом примере представление общего алгоритма оценки потенциального корпоративного заемщика, используемого сотрудниками банковских кредитных подразделений для принятия кредитного решения;
  3. Ознакомление слушателей с принципами и подходами, применяемыми сотрудниками специализированных кредитных подразделений банка при:
    • построении внутренних аналитических финансовых отчетов по потенциальному заемщику;
    • корректировке предоставленной клиентом бухгалтерской и управленческой отчетности организации;
    • выявлении связанных компаний;
    • определении периметра консолидации связанных компаний;
    • проверке анализируемой информации.
  4. Оценка рисков при кредитовании бизнеса. Выявление часто встречающихся ошибок при проведении финансового анализа.
  5. Показатели рентабельности (8 часов).
  6. Бизнес-кейс: Кредитный комитет. Ознакомление с инструментами, позволяющими принимать банку взвешенное решение о кредитовании потенциального заемщика

Повышение компетенций: Слушатели получат навыки: позволяющие улучшить компетенции в оценке кредитного потенциала бизнеса; использования подходов кредитных специалистов к оценке потенциального заемщика; представления интересов компании, связанных с получением кредита; анализа кредитных рисков организации.

Семинар проводят:

Сотрудник кредитной организации Универсальный банковский практик/консультант: работа с любыми клиентскими сегментами, риски (кредитование, залоговые операции, проблемные активы, оценка любых видов активов, анализ эффективности бизнес-процессов), продажи (региональное управление, филиалы), проектный менеджмент в кредитном бизнесе, методология, корпоративное обучение и стратегическое управление. Исключительный опыт в обучении, как начинающих, так и действующих специалистов по тематикам финансового анализа, продажам, оценке рисков и оценке любых видов активов. Обучающие программы разработаны на основании практического опыта с дальнейшим участием в качестве бизнес-тренера (проведено более 150 полевых и аудиторных семинаров и тренингов для различных уровней специалистов и менеджмента). Богатый международный (страны СНГ) управленческий стаж по формированию, развитию команд профессионалов.

Режим занятий:

16 академических часов