Семинар «Кредитование корпоративных клиентов. Современный подход в оценке деятельности заемщика»

Цель семинара:

  • Представление инструментов необходимых для построения аналитических финансовых отчетов, трансформации бухгалтерской отчетности и проверки анализируемой информации, позволяющий принимать качественные кредитные решения
  • Передача участникам знаний, позволяющих снизить кредитные риски при проведении финансового анализа
  • Изучение инструментов, позволяющих принимать взвешенное решение о кредитовании заемщиков целевого сегмента
  • Выявление часто встречающихся ошибок при проведении финансового анализа
  • Расставление акцентов для профилактики недопущения просрочки на ранней стадии работы с проблемным клиентом
  • Ознакомление с методами, используемыми в целях оценки материальных активов и бизнеса, а также осуществление проверки отчетов об оценке, подготовленных профессионалами (new!)


Особенность данного семинара – практическая направленность!

На семинаре участникам будут предоставлены рекомендации:

  • Минимизация кредитных рисков
  • Повышение качества подготовки кредитных заявок
  • Минимизация налоговых рисков
  • Повышение эффективности мероприятий по работе с проблемными кредитами на ранней стадии


На кого рассчитан семинар:

  • Кредитные специалисты
  • Сотрудники, специализирующиеся на привлечении клиентов на обслуживание
  • Риск-менеджеры, андеррайтеры, рассматривающие кредитные заявки
  • Руководители подразделений, участвующие в принятии решений по кредитным заявкам
  • Студенты и выпускники профильных высших учебных заведений, планирующих развитие карьеры в банковском секторе (new!)

 

Содержание семинара:

1. Экономика, рынок, ожидания

2. Институциональная среда развития бизнеса

3. Банковский сектор

4. Роль кредитования в банковском бизнесе


5. Финансовые показатели компании

5.1. Практический кейс


6. Налоговые риски

6.1. Налоговая среда

6.2. Оптимизация налогообложения

6.3. Критерии оценки рисков

6.4. Судебная практика

6.5. Практические кейсы


7. Связанные компании

7.1. Практический кейс


8. Формирование аналитической отчетности

8.1. Трансформация

8.2. Консолидация

8.3. Сквозной практический кейс по группе компаний (полный цикл работы с заявкой)


9. Коэффициентный анализ

9.1. Экономический смысл и нормативы

9.2. Практические кейсы


10. Андеррайтинг кредитных заявок

10.1. Факторы, свидетельствующие о высоком уровне риска по индивидуальным сделкам

10.2. Алгоритм минимизации рисков

10.3. Ковенанты общепринятые

10.4. Практический кейс


11. Залог (оценка) как минимизация кредитного риска

11.1. Залоговая экспертиза

11.2. Оценка залоговых рисков

11.3. Оценка бизнеса

11.4. Практические кейсы на 3 подхода


12. Основные риски инвестиционных проектов

12.1. Практический кейс


13. Мероприятия по работе с проблемными кредитами на ранней стадии


Тренеры – практикующие сотрудники финансового сектора, обладающие значительным российским и международным опытом и навыками, в том числе в сфере консалтинга проектов Европейского Банка Реконструкции и Развития (провели более 150 полевых и аудиторных семинаров, тренингов и мастер-классов для специалистов различного уровня, менеджмента и учащихся профильных ВУЗов).

Оценка аудитории по проведенным семинарам – 6,9 из 7!

 

Режим занятий:

16 академических часов