Практический семинар «Кредитный анализ субъектов малого и среднего предпринимательства»

Полный пакет инструментов, необходимый для принятия качественных кредитных решений.

Семинар построен на реальных бизнес-кейсах, отражающих специфику учета финансовых операций в связи с необходимостью консолидации бухгалтерской и/или управленческой отчетности связанных компаний, в том числе применяющих различные системы налоговых режимов.


Целевая аудитория
  • Сотрудники банков, участвующие в кредитном бизнес-процессе работы с предприятиями малого и среднего предпринимательства
Содержание семинара
  1. Институциональная среда МСП в России
  2. Технологии кредитования в банковском секторе
  3. Инструментарий финансового аналитика. Базовые принципы финансового анализа; этапы проведения финансового анализа
  4. Связанные компании. Предпосылки, причины и цели создания групп связанных компаний; определение легитимности создания групп связанных компаний и соответствующие риски; способы и инструменты выявления: рекомендуемые параметры отнесения в группу связанных заёмщиков
  5. Оценка налоговых рисков
  6. Формирование аналитической отчетности (Баланс, ОФР, ОДДС) для целей кредитования путем трансформации данных бухгалтерской отчетности
  7. Консолидация данных финансовой отчетности, в т.ч. предприятий, использующих различные системы налогообложения. Алгоритмы консолидации, позволяющие проводить/проверять консолидацию отчетности в минимально короткие сроки
  8. Связь трех отчетов. Перекрестная проверка по движению капитала, товаров в обороте, дебиторской и кредиторской задолженности
  9. Современный подход к коэффициентному анализу. Важные и «не важные» коэффициенты; коэффициенты, позволяющие принимать решения по индивидуальным сделкам и коэффициенты, позволяющие банкам создавать и систематизировать собственные рейтинговые модели
  10. Экспресс оценка основных видов материальных активов в целях залога и проверка отчетов об оценке (new!)
  11. Мероприятия по работе с проблемными кредитами на ранней стадии
  12. Тест по итогам практического семинара (по согласованию)
    1. Использование полученных навыков и материалов на живых бизнес-кейсах.
    Семинар проводят

    Практикующие сотрудники финансового сектора, обладающие значительным российским и международным опытом и навыками, в том числе в сфере консалтинга проектов Европейского Банка Реконструкции и Развития (провели более 170 полевых и аудиторных семинаров, тренингов и мастер-классов для специалистов различного уровня, менеджмента и учащихся профильных ВУЗов). 


    Оценка удовлетворенности участников по проведенным семинарам – 95,7%!


    Режим занятий:

    16 академических часов